Estafas

A raíz de la gran cantidad de consultas recibidas últimamente de víctimas de estafas y defraudaciones, pensamos en realizar esta guia a fin de ayudarlos a prevenirlas en situaciones futuras. Previo a ello, cabe aclarar que esta guia es meramente enunciativa y pueden haber situaciones no comprendidas en ella que igualmente deriven en una estafa:1. Rendimientos exhorbitantes: Cualquier rendimiento que supere (en dolares) el 12% anual o en pesos del 120% anual (con una inflación del 100%) es  para prender una alerta. No quiere decir que estemos frente a una estafa, pero a mayor rendimiento mayor riesgo, es importante que si vamos a invertir en algo con grandes rendimientos comprendamos el riesgo. Sobre esto se relaciona el segundo punto2. Omisión al deber de información: Solemos ver en las defraudaciones que la persona que ofrece tiene un negocio "tan bueno" que no puede decir en que consiste. En este sentido, dependiendo de las circunstancias, podemos ser consumidores y por lo tanto, el proveedor tiene la obligación de suministrar información (Art. 4 de la Ley 24.240). Por eso, en estos casos el vínculo empieza con una violación a la Ley de defensa al consumidor (para mayor información, nos remitimos al Articulo ¿Que derechos tengo como consumidor?)3. Rendimientos asegurados: Es mucho mas confiable la persona que explica los riesgos del negocio que quien asegura rendimientos y no explica como. Se considera que la única inversión libre de riesgos es la compra de un bono del tesoro de Estados Unidos (el cuál rinde un 3% anual en dolares actualmente). Por lo tanto, no hay inversiones libres de riesgos. A modo de ejemplo, cabe recordar lo que pasó con los plazos fijos en Argentina en 2001.4: Secretismo: Bernie Maddof, autor de la estafa mas grande de la historia atraía a sus clientes poneindo como condición que no dijeran nada a terceros. Ello repercute en la psiquis ya que quien participa se siente privilegiado de formar parte de un grupo selecto, lo que le da mayor confianza. Por ello, si alguien se te acerca proponiendote invertir en algo "secreto" prende una alerta.5. Falta de papeles: La mayoría de estafas utilizan la confianza como principal demostración de seriedad. Así, apelan únicamente a palabras o personas (complices) que dan fe de lo que dice el estafador. Por eso, es muy importante contar con documentación pública que respalde lo que la persona dice. Por ejemplo, testimonios, escrituras, sentencias, informes, certificados, etc. dependiendo de cual sea el negocio.En caso de presentar escrituras, es prudente solicitar un informe de dominio y una consulta al indice de titulares para constatar que la escritura no sea antigua.6. Página web muy nueva: Sobre todo en la contratación por internet (ya sea para comprar unas zapatillas o computadoras) recomendamos ingresar al sitio nic.ar y poner el dominio de la página web. Si es muy nueva no recomendamos comprar. Muchos estafadores van cerrando las páginas y creando nuevas  para evitar ser rastreados.7. Precios muy bajos: En la contratación por internet hay que mirar con recelo si una página (web o de redes sociales) ofrece un producto que en una tienda oficial se consigue por mucho mas. Conviene indagar sobre la página, y si subsiste la sospecha, evitar contratar.Otra cosa que se puede hacer es realizar una primera compra menor, e ir comprando escalonadamente.8. Falta de registro en IGJ: Si hay una sociedad detras de un negocio/ inversión conviene averiguar si esta inscripta en la Inspección General de Justicia y pedir informes. Esto se aplica principalmente a las inversiones que involucran grandes cantidades de dinero.9. Pocos bienes a nombre: En caso de ser una sociedad que ofrece un negocio grande, tiene que tener un patrimonia acorde. Esto significa bienes a su nombre (inmuebles, o muebles registrables). De esta manera, estamos cubiertos en caso de una estafa, para poder conseguir el dinero de vuelta.Si por algún motivo no pudiste leer a tiempo esta guia o el estafador utilizó algún mecanismo no contemplado en ella, te estaras preguntando que hacer.En primer lugar, tenes que hacer la denuncia penal en cualquier comisaria o fiscalia. Para ello, tendrás que aportar todos los detalles con los que cuentes y ofrecer la documentación respaldatoria en caso de que exista. Podes ir acompañado de un abogado penalista (que será querellante) pero ello no es necesario ya que al ser un delito que altera el orden público, el encargado de investigar el hecho por exelencia será un fiscal. La tarea del abogado querellante será ayudar al fiscal en esta investigación, aportar pruebas y también instar el proceso para que sea más rápido.Paralelamente a la acción penal, conviene presentar una demanda civil cuyo objetivo será obtener el reintegro del dinero (con intereses) a lo que se le sumaran los daños y perjuicios ocasionados. Esta causa civil, estará supeditada a lo que se resuelva en la causa penal, ya que la sentencia penal condenatoria es la única prueba que necesitaremos para demostrar el hecho.

Esperamos que la información te haya servido, en caso de duda te invitamos a realizarnos una consulta sin costo a estudioanguillesireyes@gmail.com o por Whatsapp al 1164929877